ACE 미국 500 15% 프리미엄분배(합성) ETF
ACE 미국500 15% 프리미엄분배(합성) ETF는 한국투자신탁운용에서 발행한 ETF로, 미국 S&P 500 지수를 기반으로 한 커버드콜 전략을 통해 안정적인 수익을 추구합니다. 이 상품은 특히 월 단위로 높은 배당 수익률을 목표로 하며, 2024년 4월에 상장되었습니다.
<기본 정보>
- 종목코드: 480030
- 현재가: 10,080원
- 기초지수: Bloomberg US 500 Large Cap Premium (SPY) Decrement 15% Distribution Index
- 시가총액: 948억 원
- 상장일: 2024년 4월 23일
- 펀드보수: 연 0.45%
투자 전략 및 운용 방식
이 ETF는 S&P 500 지수의 대형주에 투자하면서 동시에 해당 주식에 대해 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 사용합니다. 옵션 매도는 0.7% OTM(Out of the Money) 방식으로 진행되며, 이를 통해 지수 상승 시 일부 수익을 확보하면서도 안정적인 현금 흐름을 창출합니다. 이 전략은 주가가 크게 변동하지 않는 박스권 시장에서 특히 유리합니다.
수익성과 변동성
ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) ETF는 연간 약 15%의 배당 수익률을 목표로 하며, 매월 0.9% 내외의 배당금을 지급합니다. 상장 이후 초기 수익률은 약 3.52%로 나타났습니다. 다만, 이 ETF는 상승 시 수익이 제한될 수 있으며, 하락 시에도 일정한 손실을 볼 수 있는 구조를 가지고 있어, 변동성이 큰 시장에서의 성과는 다소 제한적일 수 있습니다.
배당 정책 및 세제 혜택
이 ETF는 매월 배당금을 지급하며, 배당 소득에 대해서는 15.4%의 세금이 부과됩니다. 특히, ISA 계좌를 활용하면 세제 혜택을 누리며 배당금을 받을 수 있습니다. 매월 15일 배당금이 지급되며, 배당을 받기 위해서는 배당락일 이전에 매수해야 합니다.
리스크 및 고려사항
ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) ETF의 주요 리스크는 커버드콜 전략으로 인한 상승 잠재력의 제한입니다. 또한, 주식시장이 급락하거나 급등할 경우, 옵션 매도에서 발생하는 수익이 손실을 완전히 보전하지 못할 수 있습니다. 이 ETF는 장기적으로 일정한 현금 흐름을 제공할 수 있지만, 시장 변동성에 민감하게 반응할 수 있습니다.
ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) ETF의 장단점
장점:
- 높은 월배당 수익률(연 15%) 목표
- 안정적인 현금 흐름 창출
- ISA 계좌를 통한 세제 혜택 가능
단점:
- 주가 상승 시 수익 잠재력 제한
- 시장 변동성에 따른 리스크 존재
- 장기적으로 가격 하락 가능성
ACE 미국500 15%프리미엄분배(합성) ETF는 안정적인 월배당을 선호하는 투자자에게 적합한 상품이지만, 주식시장의 급격한 변동성에 대한 이해가 필요합니다. 장기적으로는 일정한 수익을 기대할 수 있지만, 투자 전략에 따른 리스크를 충분히 고려해야 합니다.
