미국 투자 공부를 막 시작한 초보자가 꼭 알았으면 하는 미국 상장 ETF 중 IVV, DIA, VTI, QQQ, SCHD 주요 5가지를 알아보겠습니다.
1. IVV (iShares Core S&P 500 ETF)
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)는 S&P 500 지수의 성과를 추적하는 대표적인 상장지수펀드(ETF) 중 하나입니다. 애플, MS, 엔비디아, 아마존, 구글 등 대표 500개 기업에 모두 투자가능합니다. 미국 S&P 500 지수는지수는 연평균 8~10%의 수익을 꾸준히 내고 있으므로 장기투자에 적합하고, 분기별 지급하는 배당금은 재투자로 복리 효과까지 챙길 수 있습니다. S&P 500 ETF의 대표격인 SPY보다 수수료가 저렴해서 같은 지수를 추종하는 입장에서 수수료를 절약하는 장점이 있습니다.
1)기본 정보
- 설립일: 2000년 5월 15일
- 거래소: NYSE Arca
- 벤치마크 지수: S&P 500 지수
- 순자산: 2024년 6월 기준 약 4,773.04억 달러
- 보유 종목 수: 503개
- 발행 주식 수: 864,350,000주
- 현재가 (2024년 6월 18일 기준): $549.64
2) 성과
IVV ETF는 강력한 역사적 성과를 보여주었으나, 과거 성과가 미래 성과를 보장하지는 않습니다. 몇 가지 연간 수익률은 다음과 같습니다:
- 2023년: 26.27%
- 2022년: -18.13%
- 2021년: 28.66%
- 2020년: 18.37%
- 2019년: 31.44%
3) 배당금
IVV는 분기별로 배당금을 지급하며, 최근 배당금 지급 내역은 다음과 같습니다:
- 배당 수익률: 1.3078%
- 2024년 6월: 주당 $1.61113
- 2024년 3월: 주당 $1.66533
- 2023년 12월: 주당 $1.9253
- 2023년 9월: 주당 $1.98697
4) 비용 및 수익률
- 비용 비율: 0.03%
- 30일 SEC 수익률: 1.36%
- 12개월 추적 수익률: 1.35%
5) 지속 가능성 및 ESG 지표
IVV는 ESG(환경, 사회, 지배구조) 전략을 따르지는 않지만, ESG 특성에 대한 평가를 받습니다:
- MSCI ESG 펀드 등급: A
- MSCI ESG 품질 점수: 6.6
IVV ETF는 S&P 500 지수를 통해 미국 주식 시장에 넓은 노출을 원하는 투자자들에게 인기 있는 선택입니다. 낮은 비용 비율, 정기적인 배당금 지급, 강력한 역사적 성과를 제공하여 많은 투자 포트폴리오에서 필수 요소로 자리 잡고 있습니다.
2. DIA (SPDR 다우존스 산업평균 ETF 신탁)
미국 다우존스 지수를 추종하는 ETF로서 성장주보다 가치주 중심의 회사로 구성되어 있어 다른 지수보다 변동성이 낮고 안정적으로 투자 가능합니다. 유나이티드헬스케어, 골드만삭스, 홈디포, 맥도날드, 비자 등으로 구성된 다우지수는 미국의 3대 지수 중 하나입니다..
1) 기본 정보
설립일: 1998년 1월 14일
자산 클래스: 주식
벤치마크 지수: 다우존스 산업평균 CR지수
순자산: 2024년 6월 기준 약 312.77억 달러
보유 종목 수: 30개
현재가 (2024년 6월 18일 기준): $389.14
2) 주요 특징 및 혜택
- 다양한 투자: DIA는 30개의 주요 미국 기업으로 구성된 다각화된 포트폴리오를 제공하여 다양한 산업에 걸쳐 리스크를 분산시킵니다.
- 유동성: 주요 주식 거래소에서 거래되며, DIA는 높은 유동성을 제공하여 투자자들이 주식을 쉽게 사고팔 수 있게 합니다.
- 비용 효율성: 2024년 1월 기준으로 비용 비율이 0.16%로, 30개의 주식을 개별적으로 구매하는 것에 비해 비용 효율적인 방법을 제공합니다
- 배당 수익률: 1.5362%로 매월 배당금을 지급하고 있습니다.
3) 성과 지표
2024년 5월 31일 기준:
연초 대비(YTD) 수익률: 3.45%
- 1년 수익률: 19.75%
- 3년 수익률: 5.83%
- 5년 수익률: 11.44%
- 10년 수익률: 11.08%
DIA는 다우존스 산업평균지수를 통해 주요 미국 기업들의 성과에 노출되기를 원하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다. 다양성, 유동성 및 비용 효율성의 이점을 제공하는 반면, 주식 시장 투자와 관련된 일반적인 리스크도 포함하고 있습니다. 대형 미국 기업에 대한 광범위한 투자를 원하는 경우, DIA는 적합한 선택이 될 수 있습니다.
3. VTI (Vanguard Total Stock Market Index Fund)
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)는 미국 전체기업에 투자하는 ETF입니다. 단, 시가총액 150만 달러 이상의 유동주식 비율이 12.5% 이상되는 기업에 투자하며, 기술주, 임의 소비재, 안업재 비중이 특히 높습니다.
1) 기본 정보
- 설립일: 2001년 5월 24일
- 운용사: 뱅가드
- 벤치마크 지수: CRSP US Total Market Index
- 순자산: 2024년 6월 기준 약 4,077.29억 달러
- 보유 종목 수: 30개
- 현재가 (2024년 6월 18일 기준): $269.4
2) 주요 특징
- 광범위한 시장 노출: VTI는 NYSE와 NASDAQ에서 정기적으로 거래되는 대형, 중형, 소형 및 초소형 주식을 포함하는 CRSP 미국 전체 시장 지수(CRSP US Total Market Index)의 성과를 추적합니다. 이는 VTI가 미국 주식 시장을 포괄적으로 대표하도록 합니다
- 비용 효율성: VTI의 주요 장점 중 하나는 2024년 기준 0.03%의 낮은 비용 비율입니다. 이 낮은 비용은 수수료를 최소화하여 투자자들이 수익을 극대화하는 데 도움이 됩니다
- 유동성: VTI는 매우 유동적이며, 투자자들이 주식을 사고팔 때 큰 가격 변동 없이 거래할 수 있습니다. 이는 소액 및 대규모 투자자 모두에게 유리합니다
- 배당금 지급: 이 ETF는 분기별(3, 6, 9, 12월)로 배당금을 지급하며, 현재 배당 수익률은 약 1.31%입니다
3) 역사적 성과
2024년 5월 31일 기준
- 연초 대비(YTD) 수익률: 약 5.5%
- 1년 수익률: 12.5%
- 3년 연평균 수익률: 10.44%
- 5년 연평균 수익률: 10.44%
- 10년 연평균 수익률: 11.08%
이 수익률은 VTI가 미국 주식 시장의 전반적인 성장을 포착하는 능력을 반영합니다
4) 주요 보유 종목
VTI의 포트폴리오는 다양한 섹터에 걸쳐 있으며, 주요 보유 종목에는 다음과 같은 주요 기업들이 포함됩니다:
- 애플 (Apple Inc. AAPL)
- 마이크로소프트 (Microsoft Corp. MSFT)
- 아마존 (Amazon.com Inc. AMZN)
- 알파벳 (Alphabet Inc. google)
- 버크셔 해서웨이 (Berkshire Hathaway Inc. BRK.B)
상위 10개 보유 종목은 전체 포트폴리오의 약 29.69%를 차지하여 시장의 다양한 부문에 균형 잡힌 노출을 제공합니다.
투자 스타일
VTI는 모닝스타(Morningstar)에서 "Large Blend" 카테고리로 분류되며, 이는 대형 성장주와 가치주를 혼합한 포트폴리오를 포함한다는 것을 의미합니다. 이러한 혼합 스타일은 미국 산업 전반에 걸쳐 안정성과 성장 잠재력을 제공하기 위해 투자됩니다
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)는 미국 주식 시장 전체에 대한 포괄적인 노출을 원하는 투자자들에게 강력한 투자 옵션입니다. 낮은 비용, 광범위한 다각화, 강력한 역사적 성과로 인해 개인 및 기관 투자자 모두에게 매력적인 선택이 됩니다. 더 자세한 정보는 Vanguard 웹사이트에서 확인할 수 있습니다
4. QQQ (Invesco QQQ ETF)
Invesco QQQ(QQQ) ETF는 Nasdaq-100 지수의 성과를 추적하는 것을 목표로 하는 저명한 상장지수펀드입니다. 이 지수는 나스닥 주식 시장에 상장된 100대 비금융 기업으로 구성되어 있어 QQQ는 기술, 의료, 소비자 서비스와 같은 고성장 혁신 부문에 대한 노출을 원하는 투자자들에게 인기 있는 선택이 됩니다.
1) 기본 정보
- 설립일: 1999년 3월 10일
- 운용사: 인베스코
- 벤치마크 지수: Nasdaq100 Index
- 순자산: 2024년 6월 기준 약 2,903.33억 달러
- 보유 종목 수: 100개
- 현재가 (2024년 6월 18일 기준): $485.21
2) QQQ ETF의 주요 특징:
- 성과 : QQQ는 2024년 3월 31일 기준 S&P 500의 연평균 수익률 12.93%에 비해 지난 10년 동안 연평균 18.58%의 수익률을 기록하는 등 강력한 역사적 성과를 입증했습니다. 그러나 과거 성과가 미래 결과를 보장하지는 않습니다 .
- 관리 및 전략 : 이 펀드는 수동적으로 관리되며 Nasdaq-100 지수를 복제하는 것을 목표로 합니다. 이는 투자자에게 상당한 시장 영향력과 혁신으로 알려진 Apple, Microsoft, Amazon, Tesla와 같은 회사에 대한 노출을 제공한다는 것을 의미합니다.
- 비용 효율성 : QQQ는 총 비용 비율이 0.20%로 비용 효율성이 뛰어난 것으로 알려져 있습니다. 이는 적극적으로 관리되는 펀드에 비해 상대적으로 낮기 때문에 비용에 민감한 투자자에게 매력적인 옵션입니다. .
- 배당 내역 : QQQ도 배당금을 지급하며, 가장 최근 배당금은 2023년 9월 기준 주당 0.5353달러입니다. 이는 자본 이득과 함께 일정 수준의 소득 창출을 추구하는 사람들에게 실행 가능한 옵션이 됩니다. .
- 인기 및 유동성 : 미국에서 가장 많이 거래되는 ETF 중 하나인 QQQ는 상당한 유동성을 자랑하므로 투자자가 주식을 쉽게 사고 팔 수 있습니다. 이러한 높은 거래량은 또한 ETF가 기본 지수 이 됩니다 .
투자 고려사항:
- 성장 초점 : QQQ는 성장 부문, 특히 기술 부문에 비중을 두고 있습니다. 이는 보다 다양한 ETF에 비해 변동성이 더 높아질 수 있습니다.
- 부문 집중도 : 기술 및 비금융 부문에 집중되어 있다는 것은 QQQ의 성과가 이들 산업의 운명과 밀접하게 연관되어 있음을 의미합니다.
Invesco QQQ ETF는 세계에서 가장 크고 가장 혁신적인 기업의 성장 잠재력을 활용하려는 투자자를 위한 강력한 도구입니다. 강력한 역사적 성과, 비용 효율성 및 상당한 유동성으로 인해 많은 성장 지향적 투자 포트폴리오의 초석이 됩니다. 그러나 펀드가 고성장 부문에 집중하면 변동성이 높아질 수 있으므로 투자자는 위험 허용 범위와 투자 목표를 고려해야 합니다.
5. SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF)
Schwab US Dividend Equity ETF(SCHD)는 Dow Jones US Dividend 100 지수의 성과를 추적하도록 설계된 인기 있는 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 지수에는 배당금의 질과 지속가능성에 중점을 두고 배당수익률이 높은 미국 주식 100개가 포함되어 있습니다. SCHD는 투자자에게 잠재적인 자본 이득과 함께 신뢰할 수 있는 배당 수익원을 제공하는 것을 목표로 합니다.
1)기본 정보
- 설립일: 2011년 10월 19일
- 벤치마크 지수: 다우존스 미국 배당 100 총수익률 지수
- 순자산: 2024년 6월 기준 약 543.73억 달러
- 보유 종목 수: 100개
- 현재가 (2024년 6월 18일 기준): $77.7
2)주요 특징
배당 초점 : 1년에 4회 3월, 6월, 9월, 12월에 배당금을 지급합니다. 배당 수익률은 3.4421%
성과 : SCHD는 다양한 기간에 걸쳐 견고한 성과를 보여왔습니다.
- 1년 수익률: 9.76%
- 3년 수익률 : 16.33%
- 5년 수익률: 74.06%
- 10년 수익률: 76.04%
낮은 비용 비율: 0.06%
투자 전략:
SCHD는 배당수익률, 배당성장, 자기자본이익률 등의 기준에 따라 최소 10년 연속 배당금을 지급하는 시총 $5억 이상, 3개월 평균 거래량 $200만 이상인 주식을 선택합니다. 이러한 접근 방식을 통해 배당금을 유지하고 늘릴 수 있는 강력한 펀더멘털을 갖춘 기업을 포함할 수 있습니다.
SCHD는 배당금 수입과 잠재적인 자본 이득을 결합하려는 투자자에게 강력한 옵션입니다. 낮은 비용 비율, 강력한 역사적 성과, 고품질 배당주에 대한 집중으로 인해 배당 ETF 공간에서 매력적인 선택이 됩니다.
미국ETF 투자 공부를 시작한 초보분들이 꼭 알아야할 대표 ETF 5가지를 알아봤는데요 투자는 본인이 선택하는 것이므로 각각 상품에 대해 충분히 알아보고 고민해보신뒤 현명한 투자 하시길 바랍니다.
<참조>
MSN주식에서 주식별 구성비율 참고
