월배당 ETF 추천: TIGER ETF로 안정적인 고수익 투자하기

월배당 ETF는 매달 정기적인 배당금을 지급하여, 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 최근 큰 인기를 끌고 있습니다. 특히, 고배당을 목표로 다양한 자산에 투자하는 ETF는 높은 배당수익률과 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 매우 매력적입니다. 이번 글에서는 TIGER ETF 시리즈 중 월배당을 제공하는 대표적인 상품들을 소개하고, 각 ETF의 주요 특징과 투자 전략을 살펴보겠습니다. 이를 통해 각 상품의 장단점을 이해하고, 투자 결정에 도움을 드리고자 합니다.

1. TIGER미국 30년 국채프리미엄액티브(H)

TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H)는 미국의 30년 장기국채에 투자하며 고배당을 목표로 하는 커버드콜 ETF입니다. 이 ETF는 미국 국채에 91%를 투자하고, 8~9%는 콜옵션 매도 포지션을 취해 추가 수익을 창출하려는 전략을 사용합니다.

<주요 특징>

종목코드(단축코드): 476550
현재가: 9,425원
배당률: 연 13%. 매월 1% 이상을 목표로 하고 있습니다
기초지수: KEDI US Treasury 30Y Weekly Covered Call 30 Index
미국 장기채 상승률 + 인컴 수익 동시 추구하는 커버드콜 ETF
환 헤지: 환율 변동의 영향을 받지 않도록 환 헤지를 적용합니다.
시가총액: 4,463억 원
운용사: 미래에셋자산운용
총 보수비용: 연 0.39%
퇴직연금계좌에서도 100% 투자 가능
고위험 옵션 전략: 30%의 자산을 레버리지를 포함한 콜옵션에 투자하여, 운용이 잘되면 높은 배당률을 제공하지만 손실 위험도 존재합니다.

이 ETF는 금리 인하 시기에 국채 가격 상승을 일부 포기해야 할 수도 있지만, 금리 인하가 시작되기까지 높은 월 배당을 얻을 수 있습니다. 금리 인하가 예상보다 늦어질 경우에 특히 유리한 투자 상품입니다.

TIGER미국 30년 국채프리미엄액티브(H)

2. TIGER 미국 MSCI리츠(합성 H)

TIGER 미국 MSCI리츠(합성 H) ETF는 미국 상업용 부동산에 투자하고자 하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 이 ETF는 MSCI US REIT 지수를 추종하며, 주요 상업용 부동산을 포함하는 리츠에 투자합니다. 이는 환헤지형 상품으로, 환율 변동에 따른 영향을 받지 않습니다.

** MSCI (Morgan Stanley Capital International)

<시장정보>

종목코드(단축코드): 182480
현재 가격: 약 11,860원
기초지수: MSCI US REIT Index(PR)
시가총액: 1,218억 원
운용사: 미래에셋자산운용
총 보수: 연 0.24%
배당률: 약 4.5%

<투자 특징>

미국 상업용 부동산에 투자하여 안정적인 인컴수익을 추구하는 ETF
성장성과 미국 부동산 자본 이익을 기대할 수 있음
VNG의 한국판 ETF
환율 변동의 자유로움: 환헤지형 상품으로, 환율 변동에 따른 손실 우려 없이 투자 가능합니다.
다양한 구성 종목: 총 123개의 자산으로 구성되어 있으며, 상위 25개 종목이 전체 포트폴리오의 68%를 차지합니다

<장점>

미국 상업용 부동산에 손쉽게 투자: 직접 부동산을 매입하지 않고도 미국 상업용 부동산 시장에 투자할 수 있습니다.
안정적인 배당: 매월 안정적인 배당을 제공하여 현금 흐름을 확보할 수 있습니다.

<단점>

미국 상업용 부동산 침체 우려: 고금리와 재택근무 확산으로 상업용 부동산의 공실률 증가가 우려됩니다.
과세: 매매 차익에 대한 15.4%의 세금이 부과됩니다.

TIGER 미국 MSCI 리츠(합성 H) ETF는 안정적인 배당과 미국 상업용 부동산에 손쉽게 투자할 수 있는 장점을 제공합니다. 그러나 미국 상업용 부동산 시장의 불확실성과 과세 문제를 고려해야 합니다. 장기적으로 미국 상업용 부동산의 우상향을 기대하는 투자자에게 적합할 수 있습니다. 자세한 내용은 미래에셋자산운용에서 확인할 수 있습니다.

TIGER 미국 MSCI리츠(합성 H)

3.TIGER리츠부동산인프라

TIGER 리츠부동산인프라 ETF는 한국의 부동산 투자 신탁(REIT)과 인프라 자산으로 구성된 다양한 포트폴리오에 대한 노출을 제공하도록 설계되었습니다. 이 ETF는 배당을 통한 안정적인 수익 창출에 중점을 두고 있어 부동산 및 인프라 투자를 통해 정기적인 수익을 추구하는 투자자에게 매력적입니다.

<시장정보>

종목코드(단축코드): 329200
현재가: 4,645원
기초지수: Fnguide 리츠부동산인프라 지수
배당률: 약 7% 내외로 월별 지급으로 꾸준한 수익을 제공하고 있습니다
시가총액: 4,678억 원
운용사: 미래에셋자산운용
총 보수: 연 0.29%

<주요 특징 및 구성>

투자 초점 : ETF에는 다양한 REIT 및 인프라 자산이 포함됩니다. 주목할만한 보유 종목으로는 맥쿼리인프라, SK리츠, JR글로벌리츠, ESR켄달스퀘어리츠, 롯데리츠 등이 있습니다.
리츠, 부동산, 인프라 관련 자산 중 고배당 자산에 투자하는 ETF
기준 금리 인하에 대한 기대감이 있는 종목
배당 변동성 : 정기 지급에도 불구하고 금액은 매달 크게 달라질 수 있으며 이는 안정적인 현금 흐름을 원하는 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다.
비용비율 : ETF의 비용비율은 기초 REIT 및 인프라 펀드의 운용수수료로 인해 상대적으로 높으며, 이는 전체 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다.

<장점>

높은 배당수익률 : ETF는 높은 배당수익률을 제공하므로 소득 중심의 투자자에게 매력적입니다.
다각화 : ETF는 REIT 및 인프라 자산 바구니에 투자함으로써 개별 부동산 투자와 관련된 위험을 줄입니다.
세금 혜택 : IRA와 같은 퇴직 계좌에 포함하기에 적합하며 잠재적인 세금 혜택을 제공합니다.

<단점>

배당 변동성 : 일관되지 않은 월별 배당금 지급은 모든 소득 중심 투자자의 요구를 충족시키지 못할 수 있습니다.
높은 수수료 : ETF 및 기본 보유 자산의 계층화된 관리 수수료는 수익을 잠식할 수 있습니다.
시장 민감도 : ETF의 성과는 변동성 이 크고 금리 변화에 민감할 수 있는 부동산 시장과 밀접하게 연관되어 있습니다.

TIGER 리츠부동산인프라 ETF는 높은 배당수익률과 한국 부동산 및 인프라 부문에 대한 노출을 원하는 투자자에게 적합합니다. 그러나 잠재적 투자자들은 투자하기 전에 배당금 지급의 변동성과 상대적으로 높은 사업비율을 고려해야 합니다.

더 자세한 정보를 원하시면 TIGER ETF 공식 홈페이지를 방문하시기 바랍니다.

TIGER리츠부동산인프라

4. TIGER미국배당+7% 프리미엄다우존스

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF는 수익률 향상을 위한 옵션 전략과 결합된 미국 배당 성장주에 초점을 맞춰 투자자들에게 높은 배당 수익률을 제공하도록 설계되었습니다

<시장정보>

종목코드(단축코드): 458760
현재가: 10,140원
배당률: 10%. 기초지수의 기본 배당수익률 약 3.5%와 커버콜 전략에서 파생된 추가 7%를 합산하여 약 10.5%의 연간 수익률로 월별 배당금을 제공합니다
기초지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수(Total Return)(원화환산)
다우존스 배당 100 지수에 60% + 콜옵션 40%로 구성
최초상장일: 2023년 6월 20일
시가총액: 7,651억 원
운용사: 미래에셋자산운용
총 보수: 연 0.39%

<주요 특징>

목표 : ETF는 커버콜 전략을 활용하여 기초 Dow Jones US Dividend 100 Index의 기본 배당수익률보다 7% 더 높은 배당수익률을 제공하는 것을 목표로 합니다..
커버드 콜 전략(Covered Call Strategy ): 이는 포트폴리오 보유 자산의 일부(약 40%)에 대한 콜 옵션을 판매하는 것을 포함합니다. 이 전략은 옵션 프리미엄을 통해 추가 수익을 창출하지만, 주가가 급등할 경우 상승 여력이 제한될 수 있습니다..
세금: 배당금에는 15.4%의 세금이 적용됩니다. 그러나 한국 계좌를 통해 이 ETF에 투자하는 것은 세금 이연 혜택으로 인해 SCHD 등 미국 ETF에 직접 투자하는 것보다 세금 혜택을 받을 수 있습니다..
성능 및 구성
보유종목 : ETF에는 산업재, 금융, 필수 소비재 및 정보 기술에 상당한 비중을 두고 다양한 부문이 혼합되어 있습니다.

<장점>

월별 배당수익률이 높아 정기적인 수익을 추구하는 투자자에게 유리합니다.
고품질 미국 배당 성장주에 대한 다양한 노출.
안정적이거나 약간 상승하는 시장에서 매력적일 수 있는 커버드 콜 전략을 활용하여 소득을 향상합니다.

<단점>

커버콜 전략으로 인해 자본이득 가능성이 제한적입니다.
다른 배당 중심 ETF에 비해 비용 비율이 높습니다.

TIGER미국배당+7% 프리미엄다우존스

5. TIGER은행고배당플러스 TOP10

TIGER 은행고배당플러스은행고배당플러스 TOP10 ETF는 국내 우수 은행주와 일부 보험사를 중심으로 높은 배당수익률을 제공하도록 설계된 투자상품입니다. 2023년 10월 17일에 출시된 이 ETF는 주요 금융 기관의 높은 배당금 지급 혜택을 포착하는 것을 목표로 합니다.

<시장정보>

종목코드(단축코드): A466940
현재가: 12,975원
기초지수: FnGuide 은행고배당플러스 TOP10 지수
배당률: 약 5.6%
시가총액: 2,576억 원
운용사: 미래에셋자산운용
총 보수: 연 0.3%

<주요 특징>

고배당에 최적화된 은행주 ETF
기업 밸류업 프로그램 이슈와 함께 주가 성장이 기대됨
구성: 신한금융지주, KB금융, 하나금융지주, 우리 금융지주 등 은행권 종목과 삼성화재, 삼성생명 등 보험사를 중심으로 10개의 고배당 수익률 종목으로 구성되어 있습니다. 4대 시중은행(하나, KB, 신한, 우리)과 기업은행이 두 자릿수 비중을 차지함.
배당 정책 : 당초 분기별 배당으로 계획되었던 ETF는 2024년부터 월별 배당으로 전환되었습니다. 이는 투자자들에게 보다 빈번한 수입원을 제공합니다. 2024년 초 기준으로 ETF의 연간 배당수익률은 7% 내외로 예상되며, 이 수익률을 유지하는 것을 목표로 월별 배당을 실시하고 있습니다.
투자전략 : ETF는 배당수익률과 시가총액을 기준으로 종목을 선정하는 FnGuide 은행고배당플러스 TOP10 지수를 따릅니다. 최소 3년 이상 꾸준히 배당금을 지급한 주식을 우선적으로 선정하여 투자자들에게 안정적인 수익을 보장합니다. 포트폴리오는 시장 변화와 배당 기대에 맞춰 1년에 두 번씩 재조정됩니다.
성과 및 전망 : ETF는 출시 이후 포함된 금융기관의 주가 상승으로 인해 상당한 가격 상승을 보이며 유망한 수익을 보여왔습니다. ETF의 설계는 또한 강력한 수익과 주주 친화적인 정책에 힘입어 은행의 배당금 지급 증가를 활용하는 것을 목표로 합니다..
위험 및 고려사항 : 높은 배당수익률에 중점을 두는 것은 매력적인 수익을 제공하지만 제한된 수의 금융주에 대한 ETF의 집중은 해당 부문이 경기 침체에 직면할 경우 위험을 초래할 수 있습니다. 또한, 잦은 배당금 지급은 금융소득세 과세 대상 투자자에게 세금 영향을 미칠 수 있습니다.

요약하자면, TIGER 은행고배당플러스은행고배당플러스 TOP10 ETF는 배당을 통해 정기적인 수익을 추구하고 금융 부문에 대한 집중 노출과 관련된 위험에 편안한 투자자에게 적합합니다. 이는 한국은행과 보험사의 강력한 배당 정책을 활용하려는 사람들에게 매력적인 옵션을 제공합니다.

TIGER은행고배당플러스 TOP10

결론

월배당 ETF는 정기적인 수익을 원하는 투자자들에게 매력적인 투자 상품입니다. 이번 글에서 소개한 TIGER ETF 시리즈는 각각 미국 장기국채, 미국 리츠, 한국 부동산 인프라, 미국 배당 성장주, 국내 은행주 등 다양한 자산에 투자하여 안정적인 배당수익을 제공합니다. 각 ETF는 고유한 투자 전략과 특성을 가지고 있어 투자자들의 다양한 니즈를 충족시킬 수 있습니다. 하지만, 각각의 상품은 고유한 리스크를 수반하므로 투자 전에 신중한 분석과 검토가 필요합니다. 월배당 ETF는 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 특히 유리하며, 자신의 투자 목표와 위험 성향에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다. 앞으로도 다양한 ETF 상품을 통해 포트폴리오를 다각화하고, 안정적인 수익을 추구하시길 바랍니다.