KODEX 미국 30년 채 국채액티브(H)
KODEX 미국30년국채액티브(H)는 삼성자산운용에서 발행한 ETF로, 미국 국채 30년물에 투자하는 상품입니다. 이 ETF는 "KEDI-KAP 미국 국채 20+ 지수(TR)"를 비교지수로 삼아 초과 수익을 목표로 운용되며, 환헷지 전략을 통해 환율 변동 위험을 최소화합니다. 이 상품은 2024년 6월 18일에 상장되었으며, 낮은 보수를 자랑합니다.
<기본정보>
- 종목코드: 484790
- 현재가: 10,240원
- 펀드보수: 0.015%
- 기초지수: KEDI-KAP 미국 국채 20년+ 지수(TR). KEDI-KAP 미국 국채 20년+ 지수(TR)는 잔존만기 20년을 초과하는 미국 국채로 구성된 지수입니다.
- 시가총액: 2,181억 원
- 상장일: 2024년 6월 18일
투자 전략 및 운용 방식
이 ETF는 미국 정부가 발행하는 잔존 만기 20년 이상의 장기 국채에 투자합니다. 금리가 하락하면 채권 가격이 상승하면서 ETF의 수익이 증가할 수 있으며, 반대로 금리가 상승할 경우 손실이 발생할 수 있습니다. 또한, 액티브 ETF로서 단순히 지수를 따라가는 것이 아니라 적극적인 포트폴리오 조정을 통해 비교지수 대비 초과 성과를 추구합니다.
수익성과 위험 요소
KODEX 미국30년국채액티브(H)는 월배당을 지급하는 것이 큰 특징입니다. 예를 들어, 7월 30일 지급된 분배금은 58원으로, 연간 배당률은 약 0.58%입니다. 이는 금리 인하 시 ETF의 가격 상승과 함께 추가적인 수익을 기대할 수 있게 합니다. 그러나 금리 상승 시에는 손실 위험이 존재하므로, 금리 변동에 대한 민감한 대응이 필요합니다.
월배당 및 세제 혜택
이 ETF는 매월 배당금을 지급하며, 이는 안정적인 현금 흐름을 창출하는 데 유리합니다. 연금저축계좌나 DC/IRP 계좌에서 투자할 경우, 세제 혜택도 받을 수 있어 장기 투자에 적합합니다. 중개형 ISA 계좌를 이용하면 9.9%의 저율 분리과세 혜택을 받을 수 있습니다.
기타 고려사항
ETF의 투자 시 괴리율과 추적 오차를 고려해야 합니다. KODEX 미국30년국채액티브(H)는 60일 평균 괴리율 -0.04%로 시장에서 적절한 가치를 유지하고 있으며, 60일 평균 추적 오차는 2.52%로 비교적 양호한 성과를 보였습니다.
KODEX 미국30년국채액티브(H)의 장점과 단점
장점:
- 낮은 보수와 월배당으로 안정적인 현금 흐름 창출 가능
- 금리 인하 시 자본 차익 및 배당 수익을 기대할 수 있음
- 환헷지로 환율 변동 위험 최소화
단점:
- 금리 상승 시 손실 가능성 존재
- 매매 시 발생하는 과세 문제로 인해 장기 투자가 유리
이 ETF는 미국 장기채에 대한 투자 수요를 반영한 상품으로, 금리 변동에 민감하게 대응하며 장기적으로 안정적인 수익을 목표로 합니다.
