달러 파킹형 ETF는 투자자들에게 안정적이고 꾸준한 이자 수익을 제공하는 매력적인 투자 수단입니다. 특히 미국의 SOFR(Secured Overnight Financing Rate)을 기초로 한 ETF들은 안전한 투자처로 주목받고 있습니다. 이번 포스팅에서는 다양한 달러 파킹형 ETF 중에서도 특히 매일 이자를 지급하는 특징을 가진 여러 ETF 상품들을 소개하고, 그들의 주요 특징과 혜택을 살펴보겠습니다.
KODEX미국달러 SOFR금리액티브(합성)
KODEX 미국달러 SOFR 금리액티브(합성) ETF는 삼성자산운용이 운용하는 ETF로, 2023년 4월 4일에 설정되었습니다. 이 ETF는 미국 달러(USD)와 미국 무위험지표금리(SOFR, Secured Overnight Financing Rate)를 추종하며, 매일 이자를 복리로 지급하는 구조를 가지고 있습니다.
<시장정보>
- 운용사: 삼성자산운용
- 설정일: 2023년 4월 4일
- 기초지수: Bloomberg SOFR Daily Total Return Index
- 순자산: 3,475억
- 총 보수: 0.15%
- 현재가: 11,160원
- 연초 이후 성과: 9.13%
<특징>
- 안정적인 이자 수익: SOFR 금리는 미국 국채를 담보로 한 1 일물 Repo(환매조건부채권) 거래의 금리로, 안전성과 안정적인 수익을 제공합니다.
- 복리 구조: 매일 하루치 SOFR 금리가 복리로 쌓이며, 금리 상승에 따른 자본 손실이 없습니다
- 유동성: 투자자들이 필요할 때 손쉽게 투자하거나 현금화할 수 있어 유동성이 높습니다. 별도의 환전 수수료 없이 원하는 시점에 매매가 가능하다는 장점도 있습니다.
- 연금계좌 활용: 연금저축계좌에서 100%, 퇴직연금(DC 및 IRP) 계좌에서 70%까지 투자할 수 있어 세금 절감 효과를 누릴 수 있습니다
<주요 혜택>
- 안정적인 자산 관리: 달러 기반 투자로 인해 금융시장 변동성에도 안정적인 자산 관리를 가능하게 합니다.
- 세금 절감: 연금 계좌를 활용하면 15.4%의 배당소득세 대신 3.3~5.5%의 낮은 연금소득세가 적용됩니다.
- 간편한 투자 및 환매: 환전 수수료 없이 편리하게 설정 및 환매가 가능해 유동성이 높습니다
KODEX 미국달러 SOFR 금리액티브(합성) ETF는 안전자산인 미국 국채를 담보로 한 Repo 금리를 활용하여 안정적인 이자 수익을 제공하는 투자 상품입니다. 달러 자산에 투자하고 매일 이자를 받으며, 금리 변동에 따른 리스크를 최소화하려는 투자자에게 적합합니다.
ACE 미국 달러 SOFR금리(합성)
ACE 미국 달러 SOFR금리(합성) ETF는 한국투자신탁운용이 2023년 4월에 출시한 상품으로, 미국의 무위험 지표 금리인 SOFR(Secured Overnight Financing Rate)에 투자합니다. SOFR은 미국 국채를 담보로 하는 1일 환매조건부채권(RP) 거래를 기반으로 산출되는 금리로, 안정적인 투자 수단으로 여겨집니다
<시장정보>
- 운용사: 한국투신운용
- 기초 지수: SOlactive SOFR Daily Total Return Index.
- 순자산 1140억
- 총 보수 0.05%. 국내에 상장된 SOFR ETF 중 가장 저렴한 비용
- 현재가 10,935원
- 연초 이후 성과 9.08%
<특징>
- 연금 계좌 활용: 퇴직연금 확정기여(DC) 및 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌에서 최대 70%까지, 연금저축 계좌에서는 100%까지 투자할 수 있습니다. 연금 계좌를 통해 장기적으로 달러 자산에 투자하고자 하는 개인투자자들에게 적합합니다.
- 일일 복리 효과: SOFR 금리는 1 영업일 기준의 초단기 금리로 매일 복리로 쌓이기 때문에, 단기 금리 변동에도 안정적인 수익률을 제공합니다.
히어로즈 미국 달러 SOFR금리액티브(합성)
히어로즈 미국 달러 SOFR금리액티브(합성) ETF는 키움투자자산운용이 운용하는 ETF로, Solactive SOFR Daily Total Return Index를 기초지수로 삼고 있습니다. 이 ETF는 달러 자산에 투자하며 안정적인 이자 수익을 추구합니다. 합성 ETF로 설계되어 TRS(총수익스왑)를 통해 운용되며, 이는 비교지수 대비 초과 성과를 목표로 합니다.
<시장정보>
- 기초지수: Solactive SOFR Daily Total Return Index를 따르며, SOFR(Secured Overnight Financing Rate)은 뉴욕 연방준비은행이 고시하는 단기 지표금리입니다.
- 운용사: 키움투자자산운용
- 총 보수: 연 0.05%
- 상장일: 2023년 6월 20일
- 순자산 92억
- 현재가 11,320원
- 연초 이후 성과 9.02%
<주요 특징>
- 안정성: 달러 자산에 투자하여 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
- 합성 구조: TRS를 통해 간접 투자 방식으로 운용되어 다양한 전략을 사용할 수 있습니다.
히어로즈 미국 달러 SOFR금리액티브(합성) ETF는 달러 자산에 투자하면서 안정적인 이자 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 저비용 구조와 합성 ETF의 장점을 살려 다양한 투자 전략을 활용할 수 있습니다. 환율 변동 및 합성 ETF의 특성을 이해하고 투자하는 것이 중요합니다. 자세한 정보는 키움투자자산운용 공식 웹사이트에서 확인할 수 있습니다
ARIRANG 미국달러 SOFR 금리 액티브(합성)
ARIRANG 미국달러 SOFR금리액티브(합성) ETF는 한화자산운용이 운용하는 ETF로, 미국의 무위험 지표 금리인 SOFR(Secured Overnight Financing Rate)을 기반으로 하는 투자 상품입니다. 이 ETF는 액티브 관리 방식으로 운용되어, 시장 상황에 맞춘 적극적인 전략을 통해 수익을 추구합니다.
<시장정보>
- 운용사: 한화자산운용
- 기초지수: Solactive SOFR Daily Total Return Index
- 순자산: 81억
- 총보수: 0.09%
- 현재가: 54,125원
- 연초 이후 성과: 8.82%
<주요 특징>
- 안정적인 수익: SOFR 금리에 기반한 투자로, 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.
- 액티브 관리: 패시브 관리 방식보다 더 높은 수익을 목표로 하며, 시장 변동에 신속하게 대응할 수 있습니다.
- 다양한 투자 기회: 글로벌 채권과 연계된 다양한 투자 기회를 포착할 수 있습니다.
- 액티브 관리 방식으로 인해 패시브 ETF에 비해 수수료가 높습니다.
- 배당금을 지급하지 않아, 배당 수익을 기대하는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
- 상대적으로 낮은 시가총액과 거래량은 유동성 측면에서 단점이 될 수 있습니다.
<투자 고려사항>
- 장기 투자: 안정적인 금리 수익을 추구하는 장기 투자자에게 적합합니다.
- 위험 관리: 액티브 관리 방식으로 인해 적극적인 위험 관리가 필요합니다.
- 유동성: 투자 시 낮은 거래량에 따른 유동성 문제를 고려해야 합니다.
이 ETF는 안정적인 금리 수익을 추구하면서도 시장 상황에 맞춘 적극적인 운용 전략을 통해 추가적인 수익을 목표로 합니다. 그러나 높은 수수료와 배당금이 없다는 점을 고려해 투자 결정을 해야 합니다.
TIGER 미국달러 SOFR금리액티브(합성)
TIGER 미국달러 SOFR금리액티브(합성) ETF는 미래에셋자산운용이 운용하는 상품으로, 미국 달러에 투자하면서 매일 이자를 받는 구조입니다. SOFR(secured overnight financing rate) 금리를 추종하며 안정적인 이자 수익을 제공합니다.
<시장정보>
- 운용사: 미래에셋 자산운용
- 기초지수: Solactive SOFR Daily Total Return Index
- 순자산: 2,827억
- 총 보수: 0.05%
- 현재가: 53,910원
- 연초 이후 성과: 8.7%
<주요 혜택>
- 고수익성: SOFR은 현재 기준 약 5.3%로, 국내 금리보다 높은 수익을 기대할 수 있습니다
- 안정성: 기축통화인 미국 달러에 투자하여 금융시장의 불안정성에 대비할 수 있습니다
- 복리효과: 매일 이자를 복리로 운용하며, 안정적인 수익을 추구합니다
- 환율 리스크: 환노출 상품으로, 환율 변동에 따른 환차익 및 환차손이 발생할 수 있습니다
- 연금 계좌 활용: 연금저축계좌, DC, IRP 계좌에서 최대 100%까지 투자가 가능하며, 절세 효과를 누릴 수 있습니다.
- 매일 이자 수익: 기준금리 수준의 금리를 매일 받을 수 있어, 안정적인 현금 흐름을 제공합니다 .
- 자산 배분 효과: 달러 투자로 포트폴리오의 변동성을 낮추고, 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.
TIGER 미국달러 SOFR금리액티브(합성) ETF는 미국의 고금리 환경을 안정적으로 활용하고자 하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 달러에 투자하면서 일일 이자 수익을 기대할 수 있는 이 ETF는 특히 연금 계좌를 통한 절세 전략으로 활용하기 좋습니다. 자세한 정보는 미래에셋자산운용 공식 홈페이지에서 확인할 수 있습니다.
KBSTAR 미국달러SOFR금리액티브(합성)
KBSTAR 미국달러 SOFR금리액티브(합성) ETF는 미국 달러와 SOFR(담보부 하루 금리) 금리에 투자하는 액티브 ETF입니다. SOFR 금리는 뉴욕 연방준비은행이 미국 국채를 담보로 한 하루 환매조건부채권(Repo) 거래를 기반으로 산출되는 단기 지표 금리입니다. 이 ETF는 KAP SOFR 지수를 비교 지수로 하여, 이를 초과하는 성과를 목표로 운용됩니다.
<시장정보>
- 운용사: KB자산운용
- 기초지수: KAP SOFR Index
- 상장일: 2023년 5월 16일
- 순자산 397억
- 총보수 0.05%
- 현재가 10,875원
- 배당금: 현재까지 별도의 배당금 지급은 없으며, 회계기간 종료일에 따라 배당금을 지급할 예정입니다.
- 연초 이후 성과 8.54%
KBSTAR 미국달러 SOFR금리액티브(합성) ETF는 안정적인 이자 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 금리 변동에 대한 리스크가 적어 보수적인 투자 전략을 선호하는 분들에게 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 자세한 정보는 KBSTAR ETF 공식 페이지에서 확인할 수 있습니다
결론
달러 파킹형 ETF는 안정적인 이자 수익을 제공하며, 금리 변동에 따른 리스크를 최소화할 수 있는 좋은 투자 옵션입니다. 특히 연금 계좌를 통해 투자할 경우 세금 절감 효과도 누릴 수 있어 장기적으로 자산을 관리하기에 적합합니다. 각 ETF 상품의 특징과 혜택을 잘 비교하여, 자신의 투자 목표와 성향에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다. 투자 시에는 각 상품의 운용 보수, 기초 지수, 그리고 시장 성과를 종합적으로 고려하여 신중한 결정을 내리시기 바랍니다
