최근 고배당 ETF는 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 큰 인기를 끌고 있습니다. 다양한 ETF 상품 중에서도 KODEX 미국배당프리미엄액티브, KODEX 고배당, KBSTAR 글로벌리얼티인컴, KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 배당 수익과 자산 성장을 동시에 추구할 수 있는 매력적인 투자 옵션입니다. 이 글에서는 각 ETF의 주요 특징과 투자 장점, 그리고 어떤 투자자에게 적합한지에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
KODEX미국배당프리미엄액티브
KODEX 미국배당프리미엄액티브는 삼성자산운용에서 출시한 고배당 ETF로, 주로 미국의 우량 배당 성장주에 투자하며 커버드콜 전략을 활용하는 ETF입니다. 이 펀드는 안정적인 배당 수익과 자산 성장을 동시에 추구합니다
<시장 정보>
- 종목코드(단축코드): 441640
- 현재가: 10,985원
- 배당률: 약 5.7%. 월마다 0.53% 내외의 배당금을 지급
- 시가총액: 632억 원
- 자산운용사: 삼성자산운용(주)
- 총 보수: 연 0.19%
- 기초 지수: S&P 500. 미국 우량 배당성장주에 투자하는 커버드콜 ETF.
- 배당은 물론 자산의 성장까지 추구할 수 있는 액티브 ETF.
- 영업이익 성장을 바탕으로 배당을 지속적으로 늘려온 미국 S&P500에 속한 기업에 투자
<주요 특징>
1. 투자 대상:
주로 미국의 배당 성장주를 중심으로 구성되어 있으며, S&P 500 지수에서 배당을 꾸준히 늘려온 종목을 선별합니다 .구성 종목의 약 17%는 DIVO ETF로, 이는 미국의 유사한 고배당 커버드콜 전략을 사용하는 ETF입니다.
2. 커버드콜 전략:
배당 외에 콜옵션 매도를 통해 추가적인 수익을 창출합니다. 시장 상황에 맞춰 탄력적으로 옵션 비중을 조절하여 더 유연하게 운용됩니다 .
3. 투자 장점:
연금계좌나 ISA 계좌를 통해 투자할 경우 절세 혜택을 받을 수 있습니다.
다양한 업종에 분산 투자하여 안정성을 높입니다
4. 배당 성과 및 투자 포인트
1)배당률: 2024년 기준, 월배당으로 지급된 금액은 1월부터 4월까지 매월 증가했으며, 평균적으로 연 6.07%의 배당률을 기록하고 있습니다.
2)안정성: 다양한 산업에 분산 투자되어 있으며, 배당 성장주의 성격을 가져 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다
KODEX 미국배당프리미엄액티브는 배당 성장을 목표로 하는 미국 주식에 투자하면서, 콜옵션 매도로 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 다만, 운용보수와 타 ETF의 비중 등을 고려해 투자 결정을 해야 합니다.
KODEX고배당
KODEX 고배당 ETF는 배당 수익률이 높은 주식에 투자하는 데 초점을 맞춘 국내 인기 투자 상품입니다. 삼성자산운용이 운용하는 이 ETF는 배당을 통해 안정적인 인컴 수익을 제공하는 것을 목표로 하며 인컴 중심의 투자자에게 어필합니다.
<시장정보>
- 종목코드(단축코드): 279530
- 현재가: 10,255원
- 배당률 약 5.3%
- 시가총액: 257억원
- 자산운용사: 삼성자산운용(주)
- 총보수: 연 0.3%
- 기초 지수: FnGuide 고배당 Plus 지수. 국내 대표 배당주 섹터인 금융주와 증권주의 비중이 높음. 다양한 산업의 50개 종목으로 분산투자하여 변동성이 낮음. 우선주와 리츠 모두 포함하고 있는 것이 특징
<주요 특징>
1. 구성:
ETF는 일반적으로 금융, 유틸리티, 통신, 소비재 등 다양한 섹터의 고배당 지급 기업들로 구성된 다각화된 포트폴리오를 포함합니다. 이러한 다각화는 개별 주식 또는 섹터와 관련된 위험을 관리하는 데 도움이 됩니다.
2. 성과:
이 ETF의 성과는 한국의 고배당주 성과와 밀접한 관련이 있습니다. 역사적으로 이러한 주식은 시장 안정기에 좋은 성과를 내는 경향이 있으며, 수익 창출 특성으로 인해 시장 침체기에 완충 역할을 할 수 있습니다.
3. 대상 투자자:
이 ETF는 배당을 통해 정기적인 수익을 원하는 투자자와 성장주보다 변동성이 낮은 보수적인 투자 방식을 선호하는 투자자에게 적합합니다. 또한 은퇴자 또는 은퇴가 임박한 은퇴자에게도 안정적인 수입원을 찾는 투자자에게 적합한 옵션입니다.
4. 투자 전략:
- 고배당 수익률에 집중: 배당 수익률이 높은 주식에 집중함으로써 매력적인 인컴 수익을 제공하는 것을 목표로 하는 ETF입니다.
- 다각화: ETF는 다양한 섹터와 기업을 포함하고 있어 단일 투자로 인한 위험을 줄입니다.
- 주기적 리밸런싱: 포트폴리오는 위험을 관리하면서 배당 수익률을 극대화한다는 투자 목표에 부합하도록 주기적으로 재조정됩니다.
5. 장점:
- 꾸준한 수입: 정기적인 배당금 지급으로 꾸준한 수입원을 제공합니다.
- 낮은 변동성: 고배당주는 일반적으로 성장주에 비해 변동성이 낮습니다.
- 다각화: 다양한 고배당 주식 포트폴리오에 노출될 수 있습니다.
6. 단점:
- 시장 위험: 모든 주식 투자와 마찬가지로 ETF도 시장 위험에 노출됩니다.
- 금리 민감도: 배당금 지급 주식은 금리 변동에 민감할 수 있으며, 이는 실적에 영향을 미칠 수 있습니다.
- 섹터 집중도: 시장 상황에 따라 ETF는 금융 또는 유틸리티와 같은 특정 섹터에 대한 노출이 클 수 있으며, 이는 성과에 영향을 미칠 수 있습니다.
KODEX 고배당 ETF는 한국 시장에서 고배당 주식을 통해 인컴 수익과 안정성을 추구하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 수익 창출과 위험 관리에 중점을 둔 균형 잡힌 투자 접근 방식을 제공합니다. 더 자세한 최신 정보는 삼성자산운용 공식 홈페이지 또는 금융 뉴스 포털에서 확인하실 수 있습니다.
KBSTAR글로벌리얼티인컴
KBSTAR 글로벌 리얼티 인컴 ETF는 안정적인 월 배당 수익을 제공하며, 다양한 글로벌 리츠(부동산투자신탁)에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 특히 금리 변동에 민감한 리츠 섹터를 포함하고 있어 금리 하락 시기에는 높은 수익을 기대할 수 있습니다.
<시장정보>
- 종목코드(단축코드): 475380
- 현재가: 9,815원
- 배당률: 약 4.7%
- 시가총액: 441억원
- 자산운용사: KB자산운용(주)
- 총보수: 연 0.09%
- 기초 지수: Solactive Global Realty Income Index(Price Return)
- 미국의 리얼티인컴 + 한국의 맥쿼리인프라에 투자하는 ETF
- 최근 10년 연 평균 배당 성장률 7.33%의 장기 성장 리츠 중심 포트폴리오
- 안정적 배당 성장을 이루는 여러 섹터의 10개 종목에 투자
<주요 특징>
- 안정적인 월 배당: 이 ETF는 매월 주당 38원의 분배금을 제공하며, 연간으로 계산하면 약 4.7%의 배당률을 기대할 수 있습니다. 이는 투자자에게 꾸준한 현금 흐름을 제공합니다
- 글로벌 분산 투자: 미국의 Realty Income(티커: O)과 국내의 맥쿼리인프라에 집중 투자하며, 다양한 글로벌 리츠에 분산 투자함으로써 시장 변동성에 강한 포트폴리오를 구성할 수 있습니다
- 금리 인하 수혜: 리츠 섹터는 금리 하락 시기에는 가치가 상승할 가능성이 높습니다. 따라서 금리 인하가 예상되는 시점에 투자하면 추가적인 자본 이익도 기대할 수 있습니다
- 절세 혜택: 이 ETF는 국내 상장 해외 ETF이므로 ISA 계좌, IRP, 연금저축펀드 등을 활용하여 절세 혜택을 누리면서 투자할 수 있습니다. 이는 장기 투자 시 큰 장점이 됩니다
KBSTAR 글로벌 리얼티 인컴 ETF는 안정적인 월 배당과 글로벌 리츠에 대한 분산 투자를 통해 투자자에게 매력적인 투자 기회를 제공합니다. 금리 인하 시기에는 추가적인 자본 이익도 기대할 수 있어, 꾸준한 현금 흐름과 자본 성장을 동시에 추구하는 투자자에게 적합한 선택입니다.
더 자세한 정보는 KBSTAR ETF 공식 홈페이지에서 확인할 수 있습니다.
KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브
KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF는 삼성자산운용이 운용하는 상품으로, 테슬라 주식과 한국 국채를 결합하여 구성된 혼합형 ETF입니다. 이 ETF는 테슬라 주식의 커버드콜 전략을 통해 수익을 창출하며, 이를 통해 높은 배당금을 제공하는 것이 특징입니다.
<시장정보>
- 종목코드(단축코드): 475080
- 현재가: 9,420원
- 배당률: 약15%. 월 1.25%의 높은 배당률을 목표로 하고 있습니다. 이는 주로 테슬라 옵션 매도 프리미엄과 채권의 이자 수익을 통해 마련됩니다. 매월 배당금을 지급하며, 지급 기준일은 매월 마지막 영업일, 지급 시기는 그 익영업일로부터 7영업일 이내입니다.
- 자산운용사: 삼성자산운용(주)
- 시가총액: 1,584억원
- 총보수: 연 0.39%
- 기초 지수: KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수(Total Return)
<주요 특징>
1. 구성 비율:
- 테슬라 관련된 종목 30% + 국내 채권 70%로 구성
- 테슬라 주식매수 + 콜옵션 매도 전략을 활용하는 커버드콜 ETF
- 해외에서 인기있는 TSLY ETF의 한국형 버전으로 연금계좌에서 투자 가능.
2. 장점
- 안정적 현금 흐름: 매월 고정적인 배당금을 통해 안정적인 현금 흐름을 창출할 수 있습니다
- 연금계좌 활용 가능: 위험 자산 비중이 낮아 연금계좌에서 100% 보유가 가능합니다.
- 테슬라 주가 상승 시 추가 수익: 테슬라 주가가 상승하면 추가 수익을 기대할 수 있습니다
3. 단점
- 테슬라 주가 급등 시 수익 제한: 커버드콜 전략으로 인해 테슬라 주가가 급등할 경우 수익이 제한됩니다
- 장기적 수익률 우려: 유사한 커버드콜 ETF인 TSLY의 사례를 보면 장기적으로 주가가 하락할 가능성이 있습니다
- 배당 소득세: 비과세 계좌가 아닌 경우, 매월 배당 소득세 15.4%가 발생합니다.
KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 안정적인 배당을 통해 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합할 수 있지만, 테슬라 주가의 급등락과 배당 소득세 등을 고려해야 합니다. 자세한 정보는 삼성자산운용 공식 페이지에서 확인할 수 있습니다.
결론
KODEX 미국배당프리미엄액티브, KODEX 고배당, KBSTAR 글로벌리얼티인컴, KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브는 각각의 특성과 장점을 통해 다양한 투자자의 요구를 충족시킬 수 있는 고배당 ETF입니다. 안정적인 배당 수익을 추구하면서도 자산 성장을 목표로 하는 투자자라면 이들 ETF를 고려해볼 만합니다. 각 ETF의 구성과 전략을 잘 이해하고, 개인의 투자 목표와 위험 허용 범위에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다. 최신 정보와 상세한 내용은 각 ETF의 공식 홈페이지를 통해 확인할 수 있습니다.
고배당 ETF에 대한 투자 결정을 내리기 전에, 시장 상황과 개인의 투자 계획을 철저히 분석하여 현명한 투자를 하시기 바랍니다.
