Schwab US Dividend Equity ETF(SCHD)는 고배당 수익률 주식에 초점을 맞춘 인기 있는 거래소 상장 펀드입니다. Charles Schwab이 관리하는 SCHD는 고배당을 지급하는 100개의 미국 주식을 포함하는 Dow Jones US Dividend 100 지수의 성과를 추적하는 것을 목표로 합니다.
SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF)
1. SCHD의 기초 정보
- 현재가: $82.24 (2024년 7월 17일)
- 종목코드: SCHD
- 기초지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 지수(원화환산)(Price Return)
- 총 보수: 연 0.06%
- 배당률: 연 12.32%
- 배당수익률: 3.49%
- 상장일: 2011년 10월 19일
2. SCHD의 주요 특징
1) 배당금 집중
SCHD는 주로 강력하고 지속 가능한 배당금을 제공하는 회사에 투자합니다. 이는 정기적인 수입을 찾는 투자자에게 매력적인 옵션입니다.
2) 섹터 노출
SCHD는 금융 및 의료와 같은 안정적인 섹터에 상당한 노출을 가지고 있으며, 이는 다양한 시장 상황에서 좋은 성과를 거두는 경향이 있습니다. 이러한 다각화는 S&P 500과 같은 광범위한 시장 지수에 비해 변동성을 줄이는 데 도움이 됩니다.
3) 성능 :
- 연간 수익률 : 지난 10년 동안 SCHD는 약 10.84%의 연평균 수익률을 올렸으며, 배당금 성장에 있어 주목할 만한 일관성을 보였습니다.
- S&P 500과의 비교 : SCHD는 최근 몇 년 동안 고성장 기술 부문에 대한 노출이 낮아 S&P 500보다 성과가 낮았습니다. S&P 500이 Apple, Amazon, Tesla와 같은 기술 거대 기업의 주도로 급등한 반면, SCHD의 보다 균형 잡힌 부문 배분은 꾸준하지만 덜 눈부신 수익을 가져왔습니다.
4) 보유 주식 및 상위 섹터
2024년 초 현재 SCHD는 약 103개 주식을 보유하고 있으며, 상위 10개 회사가 포트폴리오의 약 40%를 차지합니다. 이 펀드는 배당 지속 가능성에 중점을 두고 있기 때문에 확립되고 재정적으로 견고한 회사를 선호합니다.
5) 위험
- 지리적 집중도 : SCHD는 미국 회사에 많은 투자를 하고 있기 때문에 국내 경제 및 정치적 사건에 영향을 받기 쉽습니다.
- 배당금 삭감 : SCHD는 과거에도 배당금을 증가시켜 왔지만, 경기 침체로 인해 배당금이 감소할 수 있습니다.
- 세금 고려사항 : 미국이 아닌 투자자는 배당금에 대해 30%의 원천징수세를 내야 하며, 이는 순수익에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.
6) 투자 전략
SCHD는 배당 중심 포트폴리오의 핵심 보유 자산이 될 수도 있고 S&P 500과 같은 성장 지향 투자를 보완할 수도 있습니다. 균형 잡힌 접근 방식과 고품질 배당에 대한 집중으로 인해 공격적인 성장보다는 수입과 안정성을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
결론
SCHD는 배당 소득과 안정성을 우선시하는 투자자에게 확실한 선택입니다. 장기적으로 실적이 안정적이었지만, 기술 중심 지수에서 볼 수 있는 폭발적인 성장을 포착하지 못할 수도 있습니다. 투자자는 기술 중심 펀드에서 더 높은 수익률의 가능성에 비해 안정적인 배당금과 낮은 변동성의 이점을 고려해야 합니다.
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